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基金从业《基金法律法规》考点:基金销售机构的主要类型

日期: 2020-07-09 11:25:07 作者: 范海霞

第二十一章 基金客户和销售机构

【知识点】基金销售机构的主要类型、基金销售机构的现状及发展趋势

基金销售机构的主要类型

基金销售机构,是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取代基金代销业务资格的其他机构。

目前,国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

1.直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式,其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户;其二是自行开发建立电子商务平台。

2.代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

基金销售机构的现状及发展趋势

(一)基金销售机构的现状

在过去的基金销售格局之中,商业银行和证券公司处于绝对强势的地位。截至2015年,开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道,成为销售保有量最高的渠道,其次是银行和券商渠道,再其次是第三方独立销售机构和证券投资咨询机构。

基金管理公司直销渠道近年销售量和保有量大幅增长的主要原因:货币市场基金增长迅猛,直销渠道贡献了主要份额。

(二)基金销售机构的发展趋势

1.深度挖掘互联网销售的效能

2.提升服务的专业化和层次化


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